在与该行业进行了两年的反复交涉后，全球反洗钱监管机构最终敲定了它的加密货币指南。
尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清，但业内人士警告称，关键细节其实在执行过程中。
FATF 于2019年首次发布了虚拟资产指南草案，此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针，帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性，并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。
在这些拟议的标准中，最主要的是所谓的数据转移规则（Travel Rule）。该规则将要求加密交易所和货币传输商（FATF称之为“虚拟资产服务提供商”或 VASP）共享交易双方的身份信息。
在为期两年的评估过程中，业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确，其中两个问题最为突出：第一，到底谁算是VASP ? 最初的定义中似乎包括软件协议，目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二，VASP 将如何有效且安全地传输必要的信息?
为了解决这些问题，工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容，并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域，比如去中心化金融（DeFi）。
现在，FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同，因为尽管进行了澄清，但指南仍然是开放式的，尤其是对 DeFi 领域而言。
不过，FATF至少明确了一件事：它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员，并让他们负起责任。
指南里写了什么
最终定稿的建议包括了额外阐明 FATF 初始言论的篇章，并回答了行业关于 VASP 定义如何适用于 DeFi 的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义，详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。
但最重要的阐明是在 DeFi 部分，它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里，FATF 抓住了DeFi 的核心问题：FAFT希望，无论一个实体去中心化到何种程度，那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人，都要对反洗钱合规负责。
该指南指出:“一个 DeFi 项目可能自称是去中心化的，但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下，司法管辖主体在使用 VASP 的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”
DeFi 社区中的许多人抱怨该指南的早期版本，认为 VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。
Shyft 开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件，其联合创始人约瑟夫 温伯格（Joseph Weinberg）认为 FATF 的做法很聪明。他说：FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人，这留下了大量的政策调整空间，同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人，这些人可能包括创建者，核心团队，DAO密钥签名者。” Weinberg说。
根据指南意见，地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。
不过，这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作，以及他们认为哪些操作存在洗钱风险。如果根据这些解释，这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说：“基本上，在我看来，他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”
这是因为一个项目不能从去中心化开始，它必须由某人构建，并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据 Weinberg 的说法，构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为 VASP 的过程。
他说：“所以，如果你是一个初创团队，或者你还没有部署任何东西，如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作，那么你实际上就是一个资金传递者。”
FATF如何看待执行
FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论，并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。
在这一点上，标准已经制定，FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反洗钱专家协会现任董事里克·麦克唐纳（Rick McDonell）也说到，监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求，包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。
然而，FATF将继续其对各国工作的评估，这意味着相关司法管辖主体将必须表明，他们正在认真对待 FATF 认定的数字资产领域的洗钱风险。
那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单，并建议“加强监管”。
虽然像 Shyft 这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品，但麦克多奈尔（McDonell ）表示，FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间，McDonell说：“我预计，大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间，才能将所有的工作部署到位，因为他们还没有合适的工具。”
About zCloak Network
zCloak Network 是基于波卡生态的隐私计算服务平台，使用 zk-STARK 虚拟机为通用计算进行零知识证明的生成与验证。基于独创的自主权数据和自证明计算技术，可以让用户在无需对外发送数据的情况下，实现对数据的分析和计算。通过波卡跨链消息传递机制，可以为波卡生态内的其它平行链以及其它公链提供数据隐私保护支持。项目会采用“零知识证明即服务”的商业模式，打造一站式的多链隐私计算基础设施。
关键词： FATF对DeFi 合规性的新要求 fatf defi 智能合约 vasp
营业执照公示信息